Auxmoney Kredit

Auxmoney verfügt über mehr als 10 Jahre Erfahrung im Finanzierungsgeschäft in Deutschland. Im unabhängigen Kundenbewertungsportal eKomi erhält Auxmoney das „Gold“-Siegel mit 4,8 von 5 erreichbaren Sternen.

Geschäftsmodell: Kreditvermittlung

Das Unternehmen ist ein Kreditvermittler. Das heißt, wer über das Unternehmen einen Kredit aufnimmt, erhält diesen nicht etwa von einer Bank, sondern von ganz normalen Privatpersonen. Dabei fungiert Auxmoney als Vermittler zwischen den beiden Parteien und wickelt die Kreditvergabe gemeinsam mit der SWK Bank ab. Folglich zahlen die Kreditnehmer das geliehene Geld nicht an die Bank, sondern an die privaten Geldgeber zurück. Die Rahmenbedingungen dafür setzt Auxmoney. Mithilfe des Auxmoney-Scores, der für jeden Kreditnehmer individuell berechnet wird, bestimmt der Vermittler den jeweiligen Zinssatz. Die Vermittlungspauschale, die das Unternehmen für seine Dienstleistung nimmt, ist dabei bereits in den Kosten für den Kredit enthalten. Die Raten für die Rückzahlung und eine Servicegebühr von 2,50 Euro für die Bearbeitung der Auszahlungen der Anleger summieren sich zu den monatlichen Fixkosten. Sondertilgungen, d.h. vorzeitige Rückzahlungen, sind grundsätzlich gebührenfrei möglich. Allerdings wird bei vollständiger Rückzahlung eine Vorfälligkeitsentschädigung erhoben.

Pro

– Auszahlung binnen 24 Stunden ist möglich.

– Sonderrückzahlungen können jederzeit gebührenfrei erfolgen

– Schon ab 1.000 € Kreditsumme möglich

– Komplett digitaler Antragsprozess ohne Medienbruch

– Ermöglicht auch Menschen, die von der Bank abgelehnt werden, einen Kredit

Contra

– Höherer effektiver Zinssatz als bei einem Bankkredit

– Vermittlungsgebühr

– Keine Bürgschaften möglich

– Nur bis 50.000 Euro möglich.

Online beantragen

Der Antrag kann direkt per Mausklick gestellt werden, langwieriger Papierkram wie bei herkömmlichen Banken ist nicht nötig. Sie stellen einen kostenlosen Antrag und werden sofort informiert, wo Sie stehen. Auf diese Weise können Sie in wenigen Schritten einen Sofortkredit abrufen:

  • – Füllen Sie online die Kreditanfrage aus
  • – Die Finanzierungsoptionen werden umgehend geprüft
  • – Identifizieren Sie sich mittels Postident oder Videoident
  • – Unterzeichnen Sie den Darlehensvertrag online oder offline
  • – Die gewünschte Summe landet zeitnah auf Ihrem Konto

Gebühren bei auxmoney

Das auymoney-Gebührensystem:

  • – Registrierung ist kostenlos.
  • – OnlineIdent- und PostIdent-Verfahren ebenfalls gebührenfrei
  • – Ermittlung des auxmoney-Scores ebenfalls komplett kostenlos

Erst für die Vermittlung des Kredits fällt bei Vertragsabschluss eine Vermittlungsgebühr an, die aber mit 2,95 Prozent der Kreditsumme (Stand: 24.04.2018) in einem durchaus fairen Rahmen liegt.

Kapitalanlage

Sofern Sie Ihr Geld gewinnbringend und sicher anlegen möchten, bietet Ihnen auxmoney die Chance, in ein individuelles Kreditprojekt zu investieren und somit Geld an private Kreditnehmer zu verleihen. Zu diesem Zweck wählen Sie zunächst Ihr Kreditprojekt nach Ihren Vorstellungen aus. Des Weiteren bestimmen Sie den Betrag, den Sie investieren möchten.

Zur Finanzierung Ihres ausgewählten Kreditprojekts überweisen Sie den Investitionsbetrag an auxmoney, der dann an die SWK Bank weitergeleitet wird und der Kredit an den Kreditnehmer ausgezahlt wird. Die Monatsraten werden, sobald sie bei der SWK Bank eingegangen sind, mit dem Zinsanteil an Sie weitergeleitet.

Der Vorteil: einerseits profitieren Sie von teilweise höheren Zinssätzen als beim Tages- und Festgeld, andererseits gibt es die banküblichen Identitäts- und Bonitätsprüfungen, die Ihnen ein hohes Maß an Sicherheit bieten.

Selbstständige

Auch wer einen Kredit für seine Existenzgründung sucht, hat bei auxmoney die Möglichkeit, seine Kreditanfrage ohne SCHUFA-Abfrage zu stellen. Auf diese Art und Weise haben auch Selbstständige und Freiberufler die Chance, einen Online-Kredit zu erhalten, der bei einer Bank nach der SCHUFA-Abfrage wahrscheinlich abgelehnt worden wäre.

In Gegensatz zu traditionellen Banken verlangt auxmoney keine Gesellschafterbürgschaft vom Kreditnehmer. Bei der Kreditprüfung wird schwerpunktmäßig die finanzielle Situation Ihres Unternehmens analysiert.

Ihr Projekt wird nach der Kreditanfrage geprüft und anhand der vorliegenden Daten einer Scoreklasse zugeordnet. Die Konditionen für den Kredit werden auf Basis des Scorings berechnet. auxmoney arbeitet mit der deutschen SWK Bank als Partner für die Kreditvergabe und -abwicklung zusammen.

Kreditkonditionen im Vergleich

Die Kreditbedingungen von auxmoney sind eine Alternative zu den klassischen Bankkreditkonditionen. Das innovativere Crowdlending-Prinzip ermöglicht einen kulanteren Umgang mit der Kreditvergabe.

In einem von der FMH-Finanzberatung für das Handelsblatt durchgeführten Test ist der Testsieger unter den bonitätsabhängigen Angeboten die Commerzbank mit einem effektiven Zweidrittelzins von 2,62 Prozent.

Im Vergleich zu den günstigsten Krediten sind die Kredite bei Auxmoney auch aufgrund von Vermittlungs- und Bearbeitungsgebühren deutlich teurer. Die Zinssätze der Crowdlending-Plattform reichen von 3,95 bis 16,2 Prozent.

Zum Vergleich: Der höchste Zwei-Drittel-Zinssatz unter den Testsiegern liegt bei 3,99 Prozent (Norisbank „Top-Kredit“) und damit nur 0,04 Prozent über dem niedrigsten Zinssatz bei Auxmoney.

Kontakt

Bei Fragen oder wenn Sie mehr über einen auxmoney-Kredit erfahren möchten, können Sie sich gerne direkt an das Unternehmen wenden. Für die Kontaktaufnahme können Sie die folgenden Möglichkeiten nutzen:

  • – Postanschrift: auxmoney GmbH, Königsallee 60F, 40212 Düsseldorf, Deutschland
  • – E-Mail: info@auxmoney.com
  • – Telefon: 0211-737-100-020 (zum Ortstarif)
  • – Fax: 0211-542-432-98

Die auxmoney-Hotline ist für Sie von Montag bis Freitag jeweils in der Zeit zwischen 8 und 20 Uhr und an Samstagen in der Zeit zwischen 10 und 16 Uhr geschaltet. Während der übrigen Zeit können Sie auxmoney natürlich auch jederzeit per E-Mail kontaktieren. Normalerweise erhalten Sie dann schnell eine Antwort.

 


Marcel Ziegler

Als ehemaliger Finanz- und Honorarberater habe ich jahrelang direkt mit Privatkunden gearbeitet und weiß daher aus eigener Erfahrung, welche Fehler Menschen beim Umgang mit Geld machen. Ich kenne die Fallstricke von Bank- und Versicherungsprodukten und habe es mir zur Aufgabe gemacht, das Thema Finanzen so zu erklären, dass es wirklich jeder versteht.


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