Während der Reha sind zwei Fragen wichtig: Wie hoch ist das Übergangsgeld für den im Bescheid bestätigten Zeitraum? Reicht es im Haushaltsmonat? Dafür zählen nicht nur der Bescheidbetrag, sondern auch die Leistungstage, Fälligkeiten und der tatsächliche Zahlungseingang.
Ein Haushaltsplaner fasst diese Werte zusammen. Er trifft aber keine sozialrechtlichen Entscheidungen. Er legt weder Leistungsträger und Anspruch noch Berechnungsgrundlage, Kindstatus, Prozentsatz, Anrechnung, Beginn, Dauer oder Anpassungen fest. Im Basis-Modus gibst Du nur den bestätigten Tagessatz und die bestätigten Leistungstage ein.
Übergangsgeld mit bestätigtem Tagessatz und Leistungstagen berechnen
Der Planer verwendet klar getrennte Einheiten:
- Tagessatz: Euro pro bestätigtem Leistungstag
- Leistungstage: bestätigte Tage aus Bescheid oder Abrechnung
- Haushaltsausgaben: notwendige Euro pro Haushaltsmonat
- Zahlungstag: Tag des tatsächlichen Kontoeingangs
- Reserve: Betrag für mehrere gleichartige Haushaltslücken
Die Grundformeln lauten:
Leistung = bestätigte Leistungstage × bestätigter Tagessatz
Haushaltslücke = notwendige Monatsausgaben
− verfügbare bestätigte Mittel
Reserve = monatliche Haushaltslücke × Anzahl gleichartiger Monate
Vollständige Basisrechnung
Für den Basis-Modus gelten:
| Eingabe | Wert |
|---|---|
| Bestätigter Tagessatz | 55,00 Euro |
| Bestätigte Leistungstage | 28 Tage |
| Notwendige Monatsausgaben | 2.100,00 Euro |
Leistung:
28 Tage × 55,00 Euro = 1.540,00 Euro
Für den bestätigten Leistungszeitraum ergibt sich ein Übergangsgeld von 1.540,00 Euro.
Haushaltslücke:
2.100,00 Euro − 1.540,00 Euro = 560,00 Euro
Die rechnerische Haushaltslücke beträgt 560,00 Euro.
Reserve für sechs gleichartige Monate:
560,00 Euro × 6 = 3.360,00 Euro
Für sechs gleichartige Monate wären damit 3.360,00 Euro Reserve erforderlich.
Ein negativer Lückenwert bedeutet rechnerisch einen Überschuss. Bei 0,00 Euro decken die erfassten Mittel die erfassten Ausgaben. Daraus folgt nicht, dass der Bescheid oder der Anspruch rechtlich richtig ist.
Drei Zeitachsen getrennt führen
Der Leistungszeitraum zeigt, für welche bestätigten Tage die Leistung berechnet wird. Der Zahlungstag zeigt, wann das Geld tatsächlich auf Deinem Konto war. Der Haushaltsmonat ist der Monat, in dem Miete, Abschläge, Lebensmittel und andere Rechnungen fällig werden.
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Beispiel: Eine Reha kann im Juni stattfinden, das Übergangsgeld aber erst im Juli eingehen. Für die Leistungsrechnung gehören die Tage zum Juni. Für Deine Liquidität zählt der Kontoeingang im Juli. Die Juni-Miete bleibt trotzdem im Juni fällig.
Die Informationen der Deutschen Rentenversicherung zum Übergangsgeld erklären die Leistung bei medizinischer und beruflicher Reha sowie Besonderheiten bei weiteren Leistungen. Der gesetzliche Leistungsrahmen steht außerdem in § 21 SGB VI.
Bescheid, Reha-Unterlagen und Kontoauszug abgleichen
Übernimm aus dem Bescheid:
- Bescheiddatum sowie Vorgangskennung
- bestätigten Tagessatz
- bestätigte Leistungstage
- Leistungsbeginn und Leistungsende
- bestätigten Gesamtbetrag
- Hinweise zu Nachzahlungen, Änderungen oder weiteren Unterlagen
Aus den Reha-Unterlagen übernimmst Du Aufnahme, Entlassung, Unterbrechungen und den Beginn einer stufenweisen Wiedereingliederung. Medizinische oder berufliche Reha darfst Du nur erfassen, wenn sie bestätigt ist.
Auf dem Kontoauszug prüfst Du Buchungstag, Betrag und Verwendungszweck. Weicht ein Zahlungseingang ab, markierst Du die Differenz zunächst als offen. Deute sie nicht eigenständig als Kürzung, Anrechnung oder Nachzahlung.
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Rechne Geldbeträge intern in Cent. Zeige sie erst danach mit zwei Nachkommastellen an. Berechne Teilzeiträume einzeln und addiere sie am Ende. Leistungstage entsprechen nicht automatisch 30 oder 31 Kalendertagen.
Expert-Modus mit Szenarien und Registern
Im Expert-Modus kannst Du den Fall ausführlicher dokumentieren, ohne die rechtliche Berechnung selbst nachzubauen. Für jeden folgenden Punkt kannst Du festhalten, ob er bestätigt, nicht bestätigt oder offen ist:
- medizinische oder berufliche Reha
- Entgeltfortzahlung, Krankengeld und Arbeitslosengeld
- Selbstständigkeit und freiwillige Versicherung
- Kindstatus
- bestätigte Berechnungsgrundlage
- bestätigter Wert von 68 oder 75 Prozent
- Anpassungszeitraum
- Zwischenübergangsgeld
- stufenweise Wiedereingliederung
- Einkommen und bestätigte Anrechnung
- Teilmonate, Nachzahlungen und Unterbrechungen
Der Rechner wählt 68 oder 75 Prozent nie selbst. Einen reinen Vergleich darfst Du nur machen, wenn die Berechnungsgrundlage und die Vergleichswerte bestätigt sind. § 66 SGB IX regelt die gesetzlichen Voraussetzungen. § 72 SGB IX betrifft mögliche Anrechnungen. Eine vertiefte Darstellung bietet der Studientext der Deutschen Rentenversicherung zum Übergangsgeld.
Zwei vollständig gerechnete Expert-Szenarien
Szenario 1: 42 bestätigte Tage
| Eingabe | Wert |
|---|---|
| Bestätigte Leistungstage | 42 |
| Bestätigter Tagessatz | 55,00 Euro |
| Notwendiger Bedarf pro Tag | 70,00 Euro |
42 × 55,00 Euro = 2.310,00 Euro Leistung
42 × 70,00 Euro = 2.940,00 Euro Bedarf
2.940,00 Euro − 2.310,00 Euro = 630,00 Euro Lücke
Die Leistung beträgt 2.310,00 Euro, der Bedarf 2.940,00 Euro und die Lücke 630,00 Euro. Für sechs gleichartige Zeiträume wären 3.780,00 Euro Reserve nötig.
Szenario 2: reine Prozentsatz-Sensitivität
Bei einer bestätigten monatlichen Berechnungsgrundlage von 2.000,00 Euro ergeben sich:
| Bestätigter Wert | Rechnung | Ergebnis |
|---|---|---|
| 68 Prozent | 2.000,00 × 0,68 | 1.360,00 Euro |
| 75 Prozent | 2.000,00 × 0,75 | 1.500,00 Euro |
| Differenz | 1.500,00 − 1.360,00 | 140,00 Euro |
Das ist nur ein mathematischer Vergleich. Der Rechner entscheidet weder Kindstatus noch Berechnungsgrundlage und wählt den Prozentsatz nicht aus.
Sensitivitäten und Solver
Bei 55,00 Euro Tagessatz verändert jeder zusätzliche bestätigte Leistungstag den Betrag um 55,00 Euro. Bei 42 Tagen verändert ein Unterschied von 5,00 Euro beim Tagessatz den Gesamtbetrag um einen entsprechenden Betrag.
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Beginnt die Leistung später, können im Haushaltsmonat trotzdem bereits die vollen Fixkosten anfallen. Ein späterer Zahlungstag verändert zunächst Deine Liquidität, nicht automatisch die bestätigte Leistungshöhe. Ändere Ausgaben und bestätigte Anrechnung getrennt. Übernimm eine Anrechnung nur, wenn Betrag und Wirkung aus dem Bescheid oder einer Mitteilung hervorgehen.
Der Lücken-Solver berechnet:
notwendige Ausgaben − verfügbare bestätigte Mittel
Der Überbrückungs-Solver berechnet:
fällige Ausgaben bis zum Zahlungstag
− frei verfügbares Guthaben
− bis dahin bestätigte Zuflüsse
Beispiel:
900,00 Euro fällige Ausgaben − 350,00 Euro Guthaben
= 550,00 Euro Überbrückungsbedarf
Ist das Ergebnis negativ, wird der benötigte Überbrückungsbetrag auf 0,00 Euro begrenzt. Der rechnerische Überschuss bleibt separat sichtbar.
Die zwölf Register für einen prüfbaren Abgleich
Notiere bei jedem Eintrag Datum, Einheit, Quelle, Bestätigungsstatus und eine kurze Notiz. Sinnvoll sind:
- Reha-Register: Art, Beginn, Ende und Unterbrechungen
- Tage-Register: bestätigte Tage je Zeitraum
- Bemessungs-Register: bestätigte Grundlage und bestätigter Prozentsatz
- Bescheid-Register: Bescheiddatum, Tagessatz, Tage und Gültigkeit
- Zahlungs-Register: angekündigter und tatsächlicher Zahlungstag
- Anrechnungs-Register: Einkommen, weitere Leistungen und bestätigte Anrechnung
- Haushalts-Register: Miete, Energie, Lebensmittel, Versicherungen, Fahrtkosten, Medikamente und Rücklagen
- Reserve-Register: Lücke, Zielmonate und vorhandene Reserve
- Annahmen-Register: geschätzte Zahlungstermine, Ausgaben sowie Puffer
- Quellen-Register: Bescheid, Reha-Unterlagen, Abrechnung, Kontoauszug und Schreiben
- Änderungs-Register: Datum, Änderung, Grund und Rechenwirkung
- Abgleich-Register: erledigte Prüfschritte und offene Fragen
Teilmonate, Nachzahlungen und Unterbrechungen werden jeweils als eigene Zeiträume erfasst. Eine Nachzahlung gehört zum früheren Leistungszeitraum, zählt für Deine Liquidität aber erst ab dem tatsächlichen Kontoeingang. Bei Wiedereingliederung dokumentierst Du Beginn, Bescheinigungen, Eingang beim Träger, bestätigten Status und tatsächliche Zahlungstage.
Abgleich, Ausgabe und nächste Schritte
Eine Haushaltslücke beweist nicht, dass ein Bescheid falsch ist. Sie zeigt zunächst nur: Deine notwendigen Ausgaben sind höher als die im Haushaltsmonat verfügbaren erfassten Mittel. Eine spätere Nachzahlung kann die Gesamtlücke verringern. Sie bezahlt aber keine Rechnung, die vorher fällig war.
Typische Fehler sind ein selbst aus dem Netto berechneter Tagessatz, die Verwechslung von Leistungstagen und Kalendertagen, die Gleichsetzung von Zahlungsmonat und Leistungsmonat sowie geschätzte Anrechnungen. Auch Entgeltfortzahlung, Krankengeld, Arbeitslosengeld, Arbeitsentgelt, Selbstständigkeit und sonstige Zahlungen dürfen nicht doppelt eingeplant werden.
Für die Dokumentation eignen sich lokale Ausgaben:
- CSV für Tabellenprogramme, etwa mit Haushaltsmonat, Leistungszeitraum, bestätigten Tagen, Tagessatz, Leistung, Zahlungstag, Ausgaben, Anrechnung, Lücke, Reserve, Quelle und Status
- JSON für mehrere Zeiträume, Register, Bescheidwerte, Zahlungen, Annahmen und Änderungsverläufe
- Druckansicht mit Ergebnis, Zeitachsen, Annahmen, Quellenstand und Änderungsstand
Exportiere keine vollständige Versicherungsnummer, Bankverbindung oder unnötige Kontoauszugsdaten. Arbeite möglichst lokal, schütze Dateien und lösche alte Exporte. Eine Zurücksetzen-Funktion sollte vor dem Löschen ausdrücklich nachfragen.
Quellen- und Änderungsstand
Der Quellenstand sollte im Planer sichtbar sein. Verlinkt werden können die Informationen der Deutschen Rentenversicherung, der Studientext zum Übergangsgeld, § 21 SGB VI, § 66 SGB IX, § 71 SGB IX und § 72 SGB IX.
Rechne neu, wenn ein neuer oder geänderter Bescheid vorliegt, Tage korrigiert wurden, sich der Tagessatz geändert hat oder der Reha-Beginn oder das Reha-Ende anders ist. Das gilt auch bei Unterbrechungen, Wiedereingliederung, bestätigter Anrechnung, Nachzahlung, einem abweichenden Zahlungseingang oder veränderten notwendigen Ausgaben.
Wenn etwas nicht zusammenpasst, lege Bescheid, Reha-Unterlagen, relevante Kontoauszüge, Ausgabenübersicht und Nachweise weiterer Leistungen bereit. Frag nicht nur: „Was rechnet der Planer aus?“ Besser ist: „Welcher bestätigte Betrag gilt für welchen Zeitraum, und wann wurde oder wird er ausgezahlt?“ Für allgemeine Fragen nennt die Deutsche Rentenversicherung das Servicetelefon 0800 1000 4800, montags bis donnerstags von 08:00 bis 19:00 Uhr und freitags von 08:00 bis 15:30 Uhr.
Kernaussagen
- Übernimm bestätigte Werte: Nutze im Basis-Modus nur Tagessatz und Leistungstage aus Bescheid oder Abrechnung.
- Trenne die Zeitachsen: Leistungszeitraum, Zahlungstag und Haushaltsmonat beantworten unterschiedliche Fragen.
- Rechne die Lücke aus: Im Basisbeispiel ergeben 1.540,00 Euro Leistung und 2.100,00 Euro Ausgaben eine Lücke von 560,00 Euro.
- Plane Liquidität separat: Eine spätere Zahlung oder Nachzahlung kann den Gesamtfehlbetrag ausgleichen, aber vorher fällige Rechnungen nicht automatisch abdecken.
- Dokumentiere Änderungen: Bei neuen Tagen, Unterbrechungen, Anrechnung, Nachzahlung oder abweichendem Zahlungseingang musst Du den Plan aktualisieren.
FAQ
Kann der Planer meinen Anspruch auf Übergangsgeld berechnen?
Nein. Er verarbeitet bestätigte Werte und zeigt deren Wirkung auf Deinen Haushalt. Anspruch, Leistungsträger, Berechnungsgrundlage und Bescheidwirkung entscheidet der zuständige Träger.
Darf ich 68 oder 75 Prozent selbst auswählen?
Nein. Du darfst einen Prozentsatz nur eintragen, wenn er für Deinen Fall bestätigt wurde. Der Rechner entscheidet weder Kindstatus noch den anzuwendenden Wert.
Warum stimmt der Zahlungstag nicht mit dem Leistungszeitraum überein?
Der Leistungszeitraum beschreibt die Tage, für die die Leistung gilt. Der Zahlungstag beschreibt den tatsächlichen Kontoeingang. Beide Daten können auseinanderfallen, besonders bei nachgereichten Unterlagen oder Wiedereingliederung.
Wie behandle ich eine Nachzahlung?
Ordne sie dem früheren Leistungszeitraum zu und erfasse sie zusätzlich im Zahlungs-Register. Für Deine verfügbare Liquidität zählt sie erst ab dem tatsächlichen Kontoeingang.
Was muss ich bei stufenweiser Wiedereingliederung dokumentieren?
Erfasse Beginn, Bescheinigungen, Eingang beim Träger, bestätigten Leistungsstatus und tatsächliche Zahlungstage. § 71 SGB IX enthält dazu gesetzliche Regelungen, die der Planer nicht selbst auslegt.
Muss ich Einkommen während des Bezugs eintragen?
Ja, dokumentiere nachgewiesenes Einkommen getrennt. Ziehe es aber nur ab, wenn eine Anrechnung und deren Betrag bestätigt sind.
Was gilt bei Selbstständigkeit oder freiwilliger Versicherung?
Leite daraus keine eigene Berechnungsgrundlage ab. Erfasse nur Werte, die im Bescheid oder einer bestätigten Mitteilung genannt sind.
Ist eine Haushaltslücke beim Übergangsgeld ein Beweis für einen fehlerhaften Bescheid?
Nein. Sie beschreibt zunächst nur die Differenz zwischen erfassten notwendigen Ausgaben und verfügbaren bestätigten Mitteln. Prüfe danach Zeitraum, Tage, Zahlungseingang, weitere Leistungen und Anrechnung.
Wie hoch sollte meine Reserve sein?
Multipliziere die erwartete monatliche Lücke mit der gewünschten Zahl gleichartiger Monate. Im Basisbeispiel sind das 560,00 Euro × 6, also 3.360,00 Euro, zuzüglich eines möglichen Überbrückungsbedarfs.
Wann sollte ich die Deutsche Rentenversicherung kontaktieren?
Sobald Tagessatz, Leistungstage, Reha-Zeitraum, Zahlung, Nachzahlung oder Anrechnung nicht nachvollziehbar zusammenpassen. Bereite konkrete Beträge, Zeiträume und die betreffende Kontobuchung vor.